《金融服務市場一體化的法律方法:歐盟的理論和實踐》書評 —— 查看此書介紹

李仁真 2015-2-13 15:09:16

本次國際金融危機于2007年爆發，至今已近八年時間，世界經濟體系櫛風沐雨、砥礪前行，近期終現總體平穩運行的態勢。在新的國際金融市場環境下，各國金融立法也逐漸步入新常態。我國應抓住機遇，審時度勢，全面布局金融市場國際化的發展戰略，進一步提升金融市場的綜合競爭力。不久前結束的APEC領導人北京峰會決定正式啟動亞太自貿區進程，也意味著我國將在包括金融服務在內的區域經濟一體化方面承擔更多的大國責任。時代擔當需要堅定而充分的理論自信。只有進行深入系統的前瞻性、戰略性研究，才能結出中國智慧的碩果。在金融市場國際化研究方面，本書正是這樣一項具有時代意義的學術成果。
　　歐盟金融服務法是當代區域性金融服務法律體系的成功典范，其一體化方法獨特，結構體系明晰，制度設計完備，對國際金融法的發展產生著積極而深遠的影響。自20世紀90年代末開始，國內法學界對歐盟金融服務法的研究興趣日漸濃厚。依托“中國—歐盟高等教育合作項目”，一批研究成果如《歐盟銀行法研究》(李仁真，2002)、《歐盟保險市場法律制度研究》（劉瑋，2004)、《歐盟證券法研究》(盛學軍，2005)等相繼問世，對于歐盟銀行市場、保險市場、證券市場的法律制度分門別類進行了研究，為國內了解和借鑒歐盟的相關經驗提供了參考。本書作為歐盟金融服務法研究的一部新作，其選題新穎而不落俗套，即它并不局限于某個領域的具體法律制度研究，而是以宏觀的視角，聚焦歐盟金融服務市場一體化的法律方法，通過系統分析各項法律方法的功能、作用及其內在聯系，著力揭示其中蘊含的法律精神，因而觸及歐盟金融服務市場一體化的基礎性法律問題。這無疑將相關研究引入了更高的層次，對于夯實區域性金融服務法制發展的理論基礎，推進我國金融市場對外開放進程，優化跨境金融監管合作機制，具有重要的理論價值和現實意義。
　　綜觀全書，作者圍繞歐盟金融服務市場一體化法律方法的形成、功能、作用及其內在聯系進行了系統梳理和深入分析，提出了不少獨到的見解。歸納起來，本書在理論觀點上的創新主要有以下五點：其一，指出了歐盟金融服務市場一體化法律方法的多層次性。在這一體系中，設立自由和服務自由原則居于第一層次，最低限度協調、相互承認和母國控制等原則是第二層次。其二，挖掘了歐盟金融服務市場一體化法律方法的精髓。設立自由和服務自由原則是消極一體化的法律方法，旨在取消跨境金融服務的法律壁壘；最低限度協調、相互承認和母國控制等原則是積極一體化的法律方法，其基本精神是充分發揮市場機制的作用，促進監管競爭，構建金融服務單一市場。其三，分析了最低限度協調、相互承認和母國控制等原則之間的關系。最低限度協調原則是相互承認原則的前提和基礎，母國控制原則是實施相互承認原則的必然要求。這三項原則的確立與歐盟金融服務市場一體化方法的轉變有著密切聯系，其普遍推行也是這種新的一體化模式成功運用的結果。其四，強調歐盟金融服務法既是一種金融服務貿易自由化體制，也是種跨境金融監管權力協調體制，這一點是其區別于世界貿易組織、北美自由貿易區等多邊貿易自由化體制的本質特點，歐盟金融服務法由此構建了頗具特色的一體化法律方法體系。其五，提出多邊金融服務貿易體制應當借鑒歐盟金融服務市場一體化的法律方法，在推動金融服務貿易自由化方面發揮更為有效的作用。
　　本書在研究方法上也具有鮮明的特色，表現在：一是注重比較分析法和歷史分析法，通過橫向的、縱向的比較研究，厘清歐盟金融服務市場一體化法律機制變遷的基本脈絡，并著重進行轉化應用分析，找準促進多邊、區域性金融服務貿易體制以及國際金融監管合作體制發展的法律路徑。二是注重研究方法的綜合性，形成法金融學的研究范式，法學研究方法與經濟學研究方法有機結合，國際法學、金融法學、比較法學、立法學的研究工具與金融學的研究工具交叉運用。三是注重規范與判例分析相結合，通過對歐盟法院眾多判例的系統研究，探尋成文法與判例法之間的互動關系，力求把握歐盟金融服務法基本精神的實質，確保研究范圍的完整性以及研究成果的科學性、準確性。
　　本書的學術貢獻，還在于為我國吸收和借鑒歐盟金融服務法的成功經驗搭建了一個研究框架，以這個研究框架為出發點，可以進一步研究我國金融市場法治化、國際化建設所面臨的一系列現實法律問題。例如，順應國家鼓勵企業“走出去”的發展戰略，研究我國金融機構利用歐盟單一金融服務市場跨境拓展業務的法律問題；研究借鑒歐盟金融務法中的立法程序和實體監管制度，特別是立法公眾參與制度以及審慎監管、行為監管、金融消費者保護、金融機構處置等代表性制度，為完善我國金融立法提供轉化應用的參考；結合金融服務業對外開放的實際，探索我國在簽訂區域貿易協定中如何采用適當的一體化法律方法，促進金融服務自由化；比較研究各種模式的國際金融監管合作機制，遵循審慎、開放、包容的原則，針對“滬港通”、內地與香港基金產品互認、跨境執法協助等涉及的監管問題，對我國參與和完善跨境金融監管合作機制提出政策建議；等等。
　　本書作者劉軼博士是一位勤于思考、善于鉆研的青年國際法學者，擁有經濟學與法學等多學科的專業背景，并具有金融實務和金融監管等多方面的實踐經驗。他長期跟蹤研究國際金融法的理論前沿和熱點問題，學術成果頗豐。在他攻讀博士學位期間，我有幸擔任其導師，對其理論功底、治學態度和創新能力有充分的了解，故在本書付梓之際，謹致數語，是為序。
　　李仁真
　　2014年10月30日
　　于武漢大學國際法研究所

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